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Démarches administratives

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J'organise ma succession

Je veux qu'après mon décès, la protection de mes proches et la gestion de mes biens soient assurées de la façon la plus conforme possible à mes souhaits. À cet effet, je m'informe sur les règles générales de succession auxquelles je ne peux me soustraire. Je définis ainsi mes possibilités d'action. Je décide ensuite à qui je veux transmettre quels biens, de mon vivant ou à mon décès, sous quelles conditions et dans quelles proportions.

Pour estimer ma marge de liberté

Détermination de l'actif successoral

J'évalue la strong des biens que je possède en propre et qui constitueront entrant dans la succession après mon décès.

Je prends garde d'intégrer dans ce calcul, outre les biens immobiliers, les objets mobiliers, les bijoux et les véhicules :

  • les comptes bancaires sur lesquels j'ai des droits,

  • les comptes bancaires à mon nom,

  • mes comptes bancaires et mon plan d'épargne entreprise (PEE) ou interentreprise (PEI),

  • et, si je ne suis pas en retraite, la strong de mon plan d'épargne retraite collective (Perco).

À l'inverse, je prends garde de ne pas intégrer dans ce calcul :

J'ajoute mes au titre de veuf ou veuve.

Je déduis les dettes dont je suis seul responsable et dont le remboursement par une compagnie d'assurance n'est pas garanti en cas de décès. 

Je peux devoir ainsi déduire le capital restant dû :

Je déduis les frais de mes obsèques.

J'obtiens alors la strong prévisible de l' frais de mes obsèques.

Partage de l'actif successoral

Je définis la part de l'actif net successoral que je peux transmettre librement à qui je veux, tout en respectant mes engagements familiaux.

J'apporte une attention particulière aux différentes règles s'appliquant :

Je m'informe sur les possibilités dérogatoires offertes par la conclusion d'un pacte successoral.

Si j'ai acquis un logement en pacte successoral (SCI), je prends en compte les dispositions prévues par les statuts en cas de décès d'un actionnaire.

Fiscalité appliquée au futur héritage

J'évalue l'importance de l'enjeu fiscal de ma succession,

  • au regard de la strong et de la nature des biens constituant l'actif successoral,

  • et au regard des liens qui m'unissent à mes héritiers.

À cet effet, je prends connaissance des dispositions actuelles relatives :

Si je pense qu'il y a lieu de rechercher une optimisation fiscale, je prends en considération les possibilités offertes en cette matière par les donations, sachant les abattements existant pour le calcul des droits afférents.

Pour réaliser tout ou partie de la succession de mon vivant

Modification du régime matrimonial

Si je suis marié sous le régime de la séparation de biens ou de la communauté réduite aux acquêts, je peux passer sous le régime de la communauté universelle.

À savoir : un tel changement ne peut se faire que si je n'ai pas de descendance ou si mes enfants sont majeurs et d'accord.

Donations

Je peux anticiper le règlement de la succession en effectuant des donations-partages.

Je peux conditionner chaque donation (par exemple, en l'assortissant d'une obligation de transmettre le bien à mon décès ou en créant une fondation sous égide).

Attention : je ne peux révoquer une donation que dans certains cas prévus par la loi.

Transmission d'une entreprise

Si je suis entrepreneur individuel ou exploitant agricole, je peux réaliser entre vifs :

Pour prendre des dispositions valant après mon décès

Testament

Si je veux exploiter ma marge de liberté dans la répartition de mes biens après mon décès, je rédige un testament-partage.

Je peux ensuite le modifier, le révoquer ou l'annuler à tout moment.

Mandats

Pour veiller à la bonne application de mes volontés, je peux désigner un exécuteur testamentaire.

Je peux désigner par mandat posthume la personne qui sera responsable de la bonne gestion de mes biens durant la phase de transition entre mon décès et le règlement complet de la succession.

Si je suis le seul parent d'un enfant mineur, je peux aussi indiquer officiellement qui sera chargé de s'en occuper après mon décès.

Par téléphone

3939 (coût : 0,15 EUR la minute en moyenne)

Du lundi au vendredi de 8h30 à 19h.

Répond aux demandes de renseignement administratif concernant les droits et démarches.

+33 (0)1 73 60 39 39 depuis l'étranger ou hors métropole, uniquement depuis un poste fixe (coût d'une communication + coût de l'appel international variable selon les pays et les opérateurs).

Où s'adresser ?

Pour s'informer
3939 Allô Service Public

Questions-Réponses

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